Invertir en oro

Invertir en Oro

Cómo invertir en oro
Nunca es demasiado tarde para invertir en oro, no importa lo que el precio del oro.

Cada vez que usted compra de oro, la primera regla de oro es el costo promedio en dólares - poner una cantidad fija de dinero hacia el oro cada mes sin importar el precio. Para el inversor medio, esta estrategia se extiende el riesgo a lo largo del tiempo y disminuye la baja.

La mayoría de los administradores de dinero abogan cualquier lugar del 3% al 10% en oro. Gerentes Más alcistas recomiendan una asignación de hasta el 20%.

El oro es una protección, un seguro contra la inflación, degradación de la moneda, y la incertidumbre global. Aquí hay cuatro maneras en que puede invertir.


1. Invertir en oro online 

Comprar oro físico a distintos precios: monedas, barras y joyas. Algunas de las monedas de oro más populares son American Buffalo, American Eagle y San Gauden de. Puede almacenar el oro en los bancos o cajas de seguridad en su hogar. También podrás comprar y vender oro en sus joyeros locales. Otras empresas como Kitco.com le permiten almacenar su oro con ellos, así como el comercio del metal.

Cuando usted compra monedas de oro o lingotes, evitar grandes primas. Usted quiere comprar oro tan cerca del precio spot como sea posible, o una prima del 10% como máximo. Cuanto mayor sea la calidad, mayor será el precio del oro tendrá que aumentar para que usted se beneficie.

Monedas normalmente provienen de la Fábrica de la Moneda, donde se fabrican y venden en una marca de 4% para arriba - el margen del minorista es del 1% al 3%.

Para el cálculo de la prima de un producto de oro, restar el precio al contado del precio que se están cotizando, dividir esa cifra por el precio de contado y se multiplica por 100.

Si hubieras comprado un bar Equipo GOLD onza a Kitco.com por $ 1,225.90 - utilizando un precio de contado de 1.200 dólares - el bar tiene un 2,1% recargo. Esto significa que el precio del oro sólo tiene que elevarse un 2,1% respecto a los niveles de precios al contado para que el punto de equilibrio de su inversión.

Las primas, sin embargo, se pueden montar hasta el 75% o más en función del elemento de oro.

Para evitar ser estafado debe establecer por qué usted quiere comprar lingotes de oro. Si usted quiere ser dueño de oro como una inversión a largo plazo, entonces comprar oro tan cerca del precio spot como sea posible.

Si usted quiere ser dueño de oro para su uso como dinero, si usted es un "de supervivencia" que usted quiere comprar un tanque de gas con el oro como Jon Nadler, analista senior de Kitco.com dice, entonces usted necesita las monedas de oro más pequeñas como una décima parte de un oz y tendrá que pagar la prima.

Toma de Nadler es que un inversionista individual no debe pasar más de una marca de 10% cuando la compra de oro, pero reconoce que "cada uno tiene su propio umbral."

Cuando los inversores también tienden a ir por mal camino es mediante la compra de monedas de semi-numismático o numismáticas, también conocido como monedas raras, que vienen con enormes primas que rara vez recuperar su valor.

Una buena regla general es dejar la compra de monedas raras a los distribuidores de moneda raros. Nadler informa que los consumidores interesados ​​en monedas raras van subastadores profesionales como Bowers & Merena o Christie de que tienen los expertos sobre el personal y puede objetivamente grado las monedas de la misma manera en un anticuario sería valorar bienes.

Si un corredor le trata de vender una historia con la moneda como si fuera desde el "viejo mundo y sólo hay unos pocos miles en existencia" expertos aconsejan ir a otro lado.

"No confunda la inversión en oro con las cosas que se venden como las inversiones en oro", advierte Nadler. "¿Quieres algo que sigue el precio del oro tan cerca de dólar a dólar como sea posible."



2. Invertir en oro por Internet

Fondos cotizados de oro son una manera popular de tener una exposición de oro en su cartera sin la molestia de almacenar el metal físico. En primer lugar, usted puede invertir en uno de los tres ETF con respaldo físico, que siguen el precio spot del oro.

El ETF más negociado es SPDR Gold Shares (GLD), que vio la afluencia récord ya que los temores se dispararon Europa los temores de la deuda soberana y una economía estadounidense que lucha. Los grandes como George Soros y John Paulson poseen las acciones.

iShares COMEX Gold Trust (IAU) es el ETF más barata con una cuota de 0,25%.

El último oro ETF es ETFS Gold Trust (SGOL), que se lanzó en septiembre de 2009 Este ETF de oro en realidad almacena su lingotes de oro en Suiza y ofrece a los inversores acceso a diferentes tipos de oro.

Para cada acción de estos ETFs que usted compra, por lo general, el propietario el equivalente décimo de una onza de oro. Si la demanda supera a los inversores acciones disponibles a continuación, el emisor debe comprar oro más físico para convertirlo en acciones. A la inversa, cuando los inversores venden, si no hay compradores, entonces el oro es redimido y la empresa debe vender el oro equivalente.

El oro es una herramienta para los inversores y los comerciantes que busquen riesgo oro o como una forma de cubrir otras posiciones de oro. El resultado puede ser la acción del precio violenta áspera.

Ratios de gastos pueden oscilar entre 0,25% a 0,50% y su valor se erosiona cuanto más tiempo mantenga las acciones. El fondo debe vender oro, por ejemplo, de forma periódica para pagar los gastos que disminuye la cantidad de oro asignado a cada acción.

Hay también dos tipos de oro almacenado en los ETF, asignados y no asignados. Oro asignado es el lingote en poder del depositario, los grandes bancos. Custodios proporcionan una lista de barras de todos los bares individuales asignados a diario y normalmente son auditados dos veces al año, pagado por el patrocinador, por una parte independiente como Inspección Internacional.

Oro no asignado se refiere a los participantes autorizados como JPMorgan o Goldman Sachs que comercian futuros de oro. Los contratos de futuros son a menudo compran si el administrador necesita para crear nuevas acciones rápidas y no tienen el tiempo para comprar y entregar los lingotes. Normalmente asignado oro es mucho mayor que el oro no asignado y las cantidades se cuentan cada día por el custodio. La ETF también tiene una cantidad fija de tiempo en que debe entregar el oro físico en la bóveda.

Debido a que usted es dueño de acciones y no el metal físico, los ETFs de metales preciosos pueden ser vendidos en descubierto, por lo que dos personas pueden poseer el mismo "oro" - el propietario original y el inversor que está pidiendo prestado las acciones. Aunque cestas de acciones se asignan a las barras de oro específicos, que se pueden encontrar en el prospecto del ETF, un inversionista debe compartir la propiedad.

Los beneficios procedentes de inversiones en ETF con respaldo físico también son gravadas como objetos de colección, en torno al 28% - un inversor se grava como si fuera el dueño de lingotes, cuando en realidad sólo es propietaria de papel.

Existe la posibilidad de recomprar acciones para el oro físico, pero ese acuerdo se lleva a cabo con los corredores y suele ser más difícil. Los inversores tienen que canjear en grandes lotes, como 500.000 acciones, no es realmente viable para el pequeño inversor.

ETFs son también muy controvertido. Muchos se quejan de que los inversores no pueden saber si realmente existe su oro. Además, si un banco almacenar el oro falla, el ETF, también conocido como inversor, se convierte en un acreedor.

Hay otros tipos de ETFs.

Si quieres la oportunidad de canjear sus acciones por el oro, otra opción es Sprott Physical Gold Trust ETV (FISI), que es un fondo de inversión de tipo cerrado que da a los inversionistas la opción de la negociación de sus acciones por lingotes de oro de 400 onzas.

El fondo puede negociarse a un gran premio o descuento a su valor neto de los activos en cualquier momento y tiene tarifas más altas, por lo que es más caro para invertir en. Un inversionista puede obtener oro físico el día 15 de cada mes, aunque el titular tiene que hacer transporte y almacenamiento de arreglos.

También hay otros dos ETFs a considerar. Mineros Market Vectors Gold (GDX), una cesta de acciones mineras de gran capitalización. y Market Vectors Júnior (GDXJ), un grupo de mineros en etapa de desarrollo. Ambos tienen capitalizaciones de mercado de US $ 150 millones o más y han cotizado al menos 250.000 acciones por mes durante seis meses.

3. Invertir en oro

Si desea más riesgo, intente notas cotizados, instrumentos de deuda que realizan un seguimiento de un índice. Le das un dinero del banco para una cantidad de tiempo asignado y, a su vencimiento, el banco te paga un rendimiento basado en el desempeño de lo que la ETN se basa en, en este caso el mercado de futuros de oro. Algunos de los más populares son UBS Bloomberg CMCI Oro ETN (UBG), DB Oro Doble Short ETN (DZZ), DB Oro Short ETN (DGZ) y DB Oro doble de largo ETN (DGP).

ETNs son como jugar el mercado de futuros sin necesidad de comprar contratos en el Comex. ETNs son flexibles, y un inversionista puede negociar ellos a largo o corto, pero no hay una protección del capital. Usted puede perder todo su dinero.

4. Ganar dinero invirtiendo en oro 

Una forma más arriesgada de invertir en oro es a través de las reservas de extracción de oro. Las acciones mineras pueden tener tanto como un apalancamiento de 3 a 1 al precio spot del oro al alza como a la baja.

Los mineros de oro son riesgosos porque el comercio con el mercado de renta variable en general. Algunos consejos a tener en cuenta cuando las reservas de oro recogiendo son para encontrar empresas con una fuerte producción y crecimiento de las reservas. Asegúrese de que tengan una buena gestión y el inventario con el apoyo, ya sea comprando compañías de menor capitalización o por el mantenimiento de la producción consistente.

La producción mundial de oro ha ido en descenso desde 2001, sólo recientemente experimentar más jugo, y grandes mineros a mantener sus reservas de oro al ras mediante la compra o la asociación con empresas de pequeña capitalización, que están en la etapa de exploración o desarrollo.

Muchos inversionistas cometen el error de comprar pequeños mineros de oro que se encuentran en la fase de exploración sin flujo de efectivo. Escoger entre estas poblaciones es como comprar un billete de lotería, muy pocas empresas realmente golpean oro y ser rentables. Menos aún convertirse en blancos de adquisición.

Con los precios del oro compañías de alta, oro pueden hacer más por cada onza de oro que producen, pero sus beneficios netos dependen de sus costos en efectivo; cuánto les cuesta producir una onza de oro. Esos factores varían de una compañía a otra y están sujetas a la emisión de moneda, los costes de energía y factores geopolíticos.

Adam Graf, director de mineros emergentes de Dahlman Rose & Co., modelos de 50 empresas en una base hacia delante utilizando adelante curvas. "Sobre una base teórica, si el oro subió 100 dólares la onza, lo que hace el cambio en el valor actual no basado en lo que el futuro flujo de caja en busca debe hacer."

Otro factor a considerar al momento de retirar las reservas de oro es la rapidez con que la empresa se ​​beneficiará de precios más altos. Randgold Resources (GOLD_), un minero en África, es casi 100% correlacionado con los precios del oro. CEO Mark Bristow dice que la empresa se beneficia de los precios del oro en casi dos días.

También tienes que comprar la cantidad adecuada de reservas de oro. JC Doody, las apuestas en 10 reservas de oro, ya que le permite tomar un poco de riesgo con exploradores o mineras junior, así como obtener la seguridad de un major.

"Francamente no hay existencias de 30-40 en el espacio de oro vale la pena comprar," dice Doody que más bien sería una inversión muy elevada en el 10 que sobre invertido en 2 años se invirtió en 40 "Si tienes demasiados lo mejor que vas a ser es un fondo de inversión mediocre y "si usted tiene muy pocos estás tomando demasiado [mucho] riesgo.

Si usted toma la ruta de oro stock, tienes que estar preparado para el viaje en montaña rusa.

Aproveche las oscilaciones en ambos sentidos por lo que si el precio del oro cae 10%, las reservas de oro se desploman un 20% -30%. Los inversores a menudo se asustaron demasiado demasiado rápido y terminan vendiendo fuera de las reservas de oro en el momento equivocado.

"Se inhala y exhala un 20-30% al menos una vez o dos veces al año", dice Pratik Sharma, director gerente de Atyant capital que insta a los inversores a no consiguen asustados por la volatilidad. "En última instancia lo que tiene que darse cuenta de 5-6-7% ... estas cosas no tienen sentido cuando se tiene un sector que se mueve 20-30% varias veces al año a la baja."

Siempre hay tiempo para comprar oro, sólo tienes que saber el abecedario antes de empezar.